Crypto Scoop : Bitwise dépose une demande de Ripple (XRP) ETF en pleine croissance de l'adoption des cryptomonnaies

Bitwise dépose une demande d'ETF Ripple (XRP) alors que plusieurs institutions annoncent des initiatives cryptographiques passionnantes à travers le monde. Dans cette édition de Crypto Scoop, nous passons en revue les éléments suivants :

• Évolutions des prix des principales cryptomonnaies
• Expansion de Ripple et procès de la SEC
• Mesures de Vitalik Buterin pour aligner Ethereum
• Initiatives et régulation mondiales en matière de cryptomonnaies et plus encore.

Évolutions des prix des principales cryptomonnaies

Cette semaine, le Bitcoin est tombé de 65 000 $ à 60 000 $, tandis que l'Ethereum s'échangeait à 2 300 $, suscitant des réactions mitigées chez les investisseurs et les analystes. La banque multinationale britannique Standard Chartered a suggéré que la baisse du prix du Bitcoin pourrait représenter une bonne opportunité d'achat pour les investisseurs. Dans une note consultée par The Block, les analystes de la banque ont reconnu la possibilité de nouvelles baisses, mais ont encouragé les investisseurs à considérer la baisse comme une chance d'augmenter leurs avoirs en actifs numériques.

Par ailleurs, Bitwise a déposé une demande pour enregistrer un fonds négocié en bourse (ETF) XRP dans le Delaware. Bien que ce dépôt auprès de la Division des sociétés du Delaware représente une étape préliminaire, il indique que Bitwise progresse vers l'établissement d'un ETF XRP. Le gestionnaire d'actifs a confirmé l'enregistrement, bien qu'un dépôt formel auprès de la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) puisse encore prendre des mois.

De plus, Grayscale Investments a lancé son nouveau fonds d'investissement Aave, offrant une exposition à AAVE, le jeton de gouvernance du protocole Aave. Le Grayscale Aave Trust a annoncé dans un communiqué de presse du 3 octobre qu'il est désormais ouvert à la souscription par des investisseurs accrédités individuels et institutionnels éligibles. Cette initiative marque une nouvelle étape importante pour Grayscale alors qu'il élargit sa gamme de produits d'investissement en cryptomonnaies.

Ripple développe sa présence mondiale tandis que la SEC fait appel de la décision de 2023 concernant XRP

Ripple fait des progrès significatifs dans son expansion mondiale, obtenant des approbations réglementaires essentielles et formant des partenariats stratégiques malgré les défis juridiques en cours avec la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Dans un développement majeur, Ripple a obtenu une approbation de licence en principe de la Dubai Financial Services Authority (DFSA) le 1er octobre, positionnant l'entreprise pour offrir des services de paiement en cryptomonnaie transfrontaliers aux Émirats arabes unis (EAU). Une fois pleinement licenciée, Ripple pourra opérer dans le Dubai International Financial Center (DIFC), renforçant ainsi sa présence au Moyen-Orient.

En outre, Ripple s'est associé à Mercado Bitcoin, l'une des plus grandes bourses de cryptomonnaie d'Amérique latine, pour lancer des services de paiement transfrontaliers activés par la crypto au Brésil. Cette collaboration fournira aux entreprises brésiliennes des solutions de paiement internationales plus rapides et plus économiques, en tirant parti de la plateforme de paiement de bout en bout à la pointe de la technologie de Ripple.

Cependant, la progression de Ripple s'accompagne d'une bataille juridique en cours avec la SEC, qui a fait appel d'une décision de justice de juillet 2023 restreignant sa capacité à réglementer le XRP, le jeton natif de Ripple. La décision de la cour a statué que les ventes de XRP sur les échanges publics ne répondaient pas à la définition légale d'un titre, exemptant 757 millions de dollars de transactions de la surveillance de la SEC. Bien que Ripple ait célébré cela comme une grande victoire, la SEC n'a pas cédé, recherchant un examen plus approfondi par la Cour d'appel du deuxième circuit des États-Unis.

Pendant ce temps, le directeur de l'application des lois de la SEC, Gurbir Grewal, démissionnera après des préoccupations concernant le maintien de la réglementation agressive des cryptomonnaies dans l'industrie. Le 11 octobre, Grewal quittera son poste après avoir dirigé plus de 100 actions d'application de la loi, et Sanjay Wadhwa servira de directeur par intérim de la division de l'application des lois de la SEC jusqu'à ce qu'un remplaçant permanent soit nommé.

Vitalik Buterin propose des métriques pour mesurer l'alignement Ethereum face à l'augmentation de l'activité du réseau

Le cofondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, a proposé un ensemble de métriques pour évaluer dans quelle mesure les projets sont « alignés » avec les valeurs fondamentales d'Ethereum, visant à assurer un développement cohérent de l'écosystème Ethereum. Dans un billet de blog du 28 septembre, Buterin a souligné l'importance d'atteindre un "alignement Ethereum", compte tenu de la diversité des projets et des équipes travaillant au sein de l'écosystème. Il a reconnu le défi de maintenir l'unité parmi les nombreux contributeurs, allant des développeurs et des chercheurs aux communautés locales, tous travaillant à façonner Ethereum de manière unique.

Buterin a souligné que l'objectif est d'éviter la fragmentation au sein du réseau, déclarant : « Le principal défi est de s'assurer que tous ces projets construisent collectivement quelque chose qui ressemble à un écosystème Ethereum unique, et non à 138 fiefs incompatibles. » Il a suggéré que des métriques clés, telles que l'ouverture et l'interopérabilité d'un projet, pourraient aider à évaluer l'alignement. Selon Buterin, un code open source permet non seulement des vérifications de sécurité, mais minimise également les risques propriétaires et encourage les améliorations tierces. Il a également recommandé de mesurer la décentralisation et la sécurité du projet à l'aide de tests tels que les métriques "walk away" et "attaque interne", qui examinent la résilience d'une application si son équipe disparaissait ou tentait de saboter le système.

Cette proposition intervient alors que l'activité sur le réseau Ethereum a augmenté, entraînant une forte hausse des frais de gaz. Selon un rapport de Coinbase, les frais de transaction Ethereum ont augmenté de 498 % entre le 16 et le 26 septembre, poussés par une augmentation significative de l'activité en chaîne. Le coût de transaction médian est passé de 0,09 $ au début du mois à 1,69 $, reflétant une congestion du réseau accrue.

Développements récents dans la réglementation et l'adoption mondiales des cryptomonnaies

L'adoption des cryptomonnaies est en pleine expansion en Afrique subsaharienne, les stablecoins représentant désormais 43 % du volume total des transactions dans la région, selon un récent rapport de Chainalysis. La montée de l'utilisation des stablecoins, en particulier dans des pays comme le Nigeria et l'Éthiopie, est étroitement liée à la dévaluation des monnaies locales, les gens se tournant vers les actifs numériques pour préserver leur valeur face à l'instabilité économique. Le rapport souligne la forte corrélation entre la détérioration du pouvoir d'achat et l'adoption des stablecoins, indiquant que cette tendance se poursuivra à mesure que les monnaies locales subiront davantage de pressions de dévaluation.

À Taïwan, la Commission de supervision financière (FSC) a introduit de nouvelles réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPs), qui entreront en vigueur d'ici 2025. Ces réglementations obligeront les entreprises de cryptomonnaies à se conformer pleinement aux nouvelles normes AML ou à faire face à de sévères sanctions, y compris la prison et de lourdes amendes. Taïwan étend également son marché des actifs numériques en ouvrant l'accès aux fonds négociés en bourse (ETFs) d'actifs virtuels étrangers pour les investisseurs professionnels tout en maintenant une approche prudente face aux risques du marché.

Le Japon réévalue également ses réglementations sur les cryptomonnaies. L'Agence des services financiers (FSA) a lancé un examen pour évaluer l'efficacité des règles actuelles en vertu de la loi sur les services de paiement. L'examen pourrait entraîner des changements significatifs, y compris l'introduction potentielle de fonds négociés en bourse de crypto-monnaies et des mesures améliorées de protection des investisseurs. Les analystes suggèrent que l'examen pourrait également inciter à la reclassification des actifs numériques en tant qu'instruments financiers, facilitant la demande de l'industrie pour des taxes plus basses sur les cryptos.

Au Brésil, la banque centrale intègre des éléments de finance décentralisée (DeFi) dans son projet de monnaie numérique, Drex. Le gouverneur de la banque centrale du pays, Roberto Campos Neto, a insisté sur la nécessité d'une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) synthétique qui prend en compte la décentralisation, la confidentialité et la programmabilité. L'approche innovante du Brésil pourrait établir un précédent pour l'avenir des CBDCs à l'échelle mondiale, mélangeant les principes financiers traditionnels avec la technologie blockchain de pointe.

Sur le front législatif, l'Ohio reconsidère l'acceptation des cryptomonnaies pour les paiements d'impôts et les frais. Un nouveau projet de loi introduit par le sénateur d'État Niraj Antani vise à permettre à l'État d'accepter diverses cryptomonnaies pour les impôts tout en permettant aux institutions étatiques d'investir dans les actifs numériques. Cela marque une tentative renouvelée après qu'une initiative similaire en 2018 ait échoué à gagner du terrain.

CFTC, Paypal, SWIFT, Visa poussent pour l'intégration des actifs numériques alors que l'adoption mondiale croît

La Commission américaine de commerce des contrats à terme sur matières premières (CFTC) envisage apparemment une proposition qui pourrait permettre aux actifs numériques d'être utilisés comme garantie dans le trading de matières premières et de dérivés. Cette initiative, actuellement à l'étude par le Comité consultatif des marchés mondiaux de la CFTC, pourrait considérablement faire avancer l'intégration des actifs blockchain et tokenisés dans le trading traditionnel. Si elle est approuvée, les traders pourraient facilement régler des transactions en utilisant des actifs numériques tels que le Fonds de liquidité numérique institutionnel en USD de BlackRock (BUIDL), signalant un changement significatif vers l'acceptation des actifs numériques dans le système financier américain.

Dans le même temps, PayPal a réalisé son premier paiement commercial en utilisant sa stablecoin PYUSD, marquant un jalon dans l'adoption d'actifs numériques par les entreprises. PayPal a utilisé sa stablecoin adossée au dollar américain, lancée en août 2023, pour traiter un paiement à la géante comptable Ernst & Young à travers le hub de monnaie numérique de SAP. Cette transaction démontre comment les stablecoins peuvent simplifier les paiements d'entreprise, offrant des règlements transfrontaliers plus rapides et plus efficaces.

Parallèlement, Visa a introduit sa plateforme d'actifs tokenisés Visa (VTAP), qui est conçue pour permettre l'émission et la gestion d'actifs numériques tels que les stablecoins et les monnaies numériques des banques centrales (CBDC). Actuellement dans sa phase de bac à sable, avec des participants comme BBVA testant ses fonctionnalités principales, VTAP vise à fournir une infrastructure pour sécuriser la création, le transfert et le règlement des actifs numériques. Visa cherche à aider les investisseurs institutionnels et les banques centrales à intégrer les technologies de la blockchain, révolutionnant potentiellement la gestion et l'échange des actifs réels.

Le réseau bancaire international SWIFT a annoncé ses plans pour tester les transactions d'actifs numériques à partir de 2025. Les banques d'Amérique du Nord, d'Europe et d'Asie participeront à ces essais pour explorer comment le réseau de SWIFT peut combler le fossé entre les paysages fragmentés des actifs numériques. Les essais se concentreront sur les paiements, les changes et les titres, offrant finalement un accès unifié à de multiples monnaies numériques et actifs.